Пільги від Jobcenter неправильно розраховані — як за § 11b SGB II повернути те, що вам належить

У вашому рішенні дохід і відрахування зводяться разом — і якось від вашої зарплати, пенсії або Krankengeld майже нічого не залишається. Багато Jobcenter віднімають пільги за § 11b SGB II неправильно, неповно або взагалі не віднімають. Це коштує вам на місяць швидко 50–200 євро.

Ця сторінка пояснює, які базові пільги вам належать, як перевірити ваш розрахунковий аркуш рядок за рядком і де ховаються найчастіші розрахункові помилки.

Найважливіше за 30 секунд

  • З брутто-доходу спочатку віднімаються пільги, лише потім зараховується на Bürgergeld (§ 11b SGB II).
  • Grundabsetzbetrag 100 євро на місяць: паушально для всіх працевлаштованих — також при Mini-Job, Midijob, Werkstudentenjob.
  • Versicherungspauschale 30 євро на місяць: діє додатково і незалежно від Grundabsetzbetrag, також для непрацездатних осіб з доходом.
  • Werbungskostenpauschale 15,33 євро (при доході від трудової діяльності включена в 100-євро-пакет) — або вищі фактичні витрати, наприклад витрати на проїзд 0,20 €/км одна сторона.
  • Пільга на пенсійне забезпечення для державно підтримуваних договорів (Riester, Rürup) до 50 євро, з 2023 додаткова основна пільга в шкалі трудової діяльності.
  • Строк заперечення: один місяць з моменту отримання рішення. Ретроактивно діє § 44 SGB X до одного року.

Ми перевіримо ваше рішення протягом 24 годин. Безкоштовно та без зобов'язань.

Чому це відбувається?

Зарахування доходу проходить у два етапи. Спочатку від брутто віднімаються законні відрахування (податки, соцстрахування), а потім пільги за § 11b SGB II. Те, що залишається, зараховується на ваш Regelbedarf. Кожен євро, якого бракує на сходинці пільг, бракує вам наприкінці місяця.

Правила розкидані по § 11b SGB II, Bürgergeld-Verordnung і внутрішніх службових інструкціях. На практиці багато референтів паушально віднімають лише «100 євро» і забувають, що Versicherungspauschale 30 євро при доході не від трудової діяльності діє самостійно. Або відхиляють вищі фактичні Werbungskosten, хоча ви далеко їздите автомобілем на роботу.

Приклад: Пан S., 46 років, водій-професіонал, у доплатному Bürgergeld. Він їздить власним легковим автомобілем 25 км в одну сторону до місця збору транспортної фірми, 20 робочих днів на місяць. Фактичні витрати на проїзд: 25 км × 2 × 20 × 0,20 € = 200 євро. Jobcenter віднімає лише паушальну Grundabsetzbetrag 100 євро. Правильно було б: 100 євро Grundabsetzbetrag плюс близько 185 євро надлишкової суми за витрати на проїзд (фактичні витрати мінус уже включені 15,33 євро Werbungskostenpauschale). Місячна втрата для пана S.: майже 185 євро.

Такі помилки — не одиничні випадки. «Пільга неправильна» в соціальній консультації — найчастіша підстава заперечення проти рішень про дохід.

Ваші права конкретно

  1. Grundabsetzbetrag 100 євро при доході від трудової діяльності (§ 11b Abs. 2 S. 1 SGB II). Віднімається при кожному доході від трудової діяльності — байдуже, чи Mini-Job, Teilzeit, Vollzeit. Включено: Werbungskostenpauschale (15,33 €), Versicherungspauschale (30 €) і паушальна частка для приватного пенсійного забезпечення.

  2. Versicherungspauschale 30 євро для доходу не від трудової діяльності (§ 6 Abs. 1 Nr. 1 Bürgergeld-V). При пенсії, Krankengeld, ALG I або аліментах Grundabsetzbetrag 100 євро не діє — натомість самостійно діє паушаль 30 євро на особу і місяць.

  3. Вищі фактичні Werbungskosten замість паушалі (§ 11b Abs. 1 Nr. 5 SGB II). Якщо ваші фактичні витрати перевищують включені в 100 євро 15,33 євро, надлишкова сума додатково віднімається. Типові позиції: витрати на проїзд 0,20 € за кілометр одної сторони (§ 6 Abs. 1 Nr. 3 Buchst. b Bürgergeld-V), робочий одяг, профспілковий внесок, інструменти.

  4. Пільга на пенсійне забезпечення до 50 євро (§ 11b Abs. 1 Nr. 4 SGB II). Внески до підтримуваних державою договорів (Riester, Rürup) можуть додатково до Grundabsetzbetrag відраховуватися до максимум 50 євро на місяць.

  5. Шкала трудової діяльності з 100 євро (§ 11b Abs. 3 SGB II). Понад 100 євро діють додаткові процентні пільги (20 % і 30 %). Деталі див. на сестринській сторінці «Erwerbstätigenfreibetrag falsch berechnet». Ця сторінка трактує базові пільги з абзаців 1 і 2.

  6. Дитячі пільги. Канікулярні роботи школярів до 2400 євро на рік залишаються не зараховуваними за § 1 Abs. 4 Bürgergeld-V. Kindergeld приписується дитині (§ 11 Abs. 1 S. 5 SGB II).

  7. Право заперечення (§ 84 SGG). Помилковий розрахунок пільги — класична підстава заперечення. Для старих рішень діє § 44 SGB X (до одного року ретроактивно).

Актуальна судова практика

Bundessozialgericht неодноразово підтвердив логіку пільг: паушалі свідомо встановлені низькими, натомість можна заявляти вищі фактичні витрати. Це особливо стосується витрат на проїзд при далеких робочих маршрутах. Хто переконливо доводить, що громадський транспорт неприйнятний (зміни, відсутні з'єднання, неприйнятний час поїздки), може нараховувати 0,20 €/км як фактичні витрати. [URTEIL-REFERENZ]

Щодо Versicherungspauschale судова практика роз'яснила, що вона має відраховуватися також тоді, коли конкретні внески до страхування нижчі — 30 євро є справжньою паушаллю без обов'язку доказування, поки існує принаймні одне адекватне страхування. [URTEIL-REFERENZ]

Для водіїв-професіоналів та інших працівників із високими витратами на проїзд кілька Landessozialgerichte вирішили: паушальне відхилення «100 євро вже включають Werbungskosten» не витримує, коли фактичні витрати перевищують паушальну частину в кілька разів. Надлишкова сума підлягає додатковому врахуванню. [URTEIL-REFERENZ]

Заперечення проти помилкових розрахунків пільги мають понадсередньо високу частку успіху, бо помилки зазвичай очевидно видно у розрахунковому аркуші.

Як діяти тепер

  1. Запросити і відкрити розрахунковий аркуш. Кожне рішення Bürgergeld містить у додатку детальний розрахунковий аркуш. Знайдіть блок «Дохід» і у ньому рядки «Відрахування» або «Пільги». Якщо аркуш відсутній, запросіть його за § 25 SGB X (доступ до справ).

  2. Класифікувати вид доходу. Чи маєте ви дохід від трудової діяльності (зарплата, оклад, самостійна діяльність) чи дохід не від трудової діяльності (пенсія, Krankengeld, ALG I, аліменти)? Від цього залежить, чи діють 100 євро Grundabsetzbetrag, чи 30 євро Versicherungspauschale.

  3. Розрахувати фактичні Werbungskosten. При доході від трудової діяльності: складіть витрати на проїзд, робочий одяг, профспілковий внесок. Витрати на проїзд: км одна сторона × 2 × робочі дні × 0,20 євро. Чи перевищує результат 15,33 євро на місяць? Тоді ви маєте право на надлишкову суму додатково до Grundabsetzbetrag.

  4. Перевірити пенсійне забезпечення. Чи маєте ви Riester- або Rürup-договір? Підготуйте останню виписку з рахунку або річну довідку — до 50 євро на місяць можуть додатково відраховуватися.

  5. Скласти порівняння цільового і фактичного. Напишіть поряд: «Це мало б відраховуватися» проти «Це Jobcenter відняв». Різниця — ваш місячний збиток.

  6. Подати Widerspruch — письмово, в строк. Протягом одного місяця після отримання рішення, у вільній формі — листом або факсом. Базова формула: «Я подаю заперечення проти рішення від [дата]. Пільги за § 11b SGB II не були повністю враховані. Обґрунтування надійде». Це зберігає строк.

  7. Додатково обґрунтувати з доказами. Доказ витрат на проїзд (квитанції на пальне, табель робочого часу, маршрут), доказ пенсійного забезпечення, доказ страхового полісу. Конкретно посилайтеся на § 11b SGB II і відповідний пункт.

Типові помилки

  • Помилка 1: Grundabsetzbetrag не при Mini-Job. Деякі Jobcenter стверджують, що при 450-/520-євро-Mini-Jobs пільга 100 євро не діє, бо сума надто низька. Це неправильно. Grundabsetzbetrag діє при кожному доході від трудової діяльності, незалежно від його розміру. З 200 євро Mini-Job після вирахування стають 100 євро зараховуваних — часто цього достатньо, щоб повністю скасувати зменшення.

  • Помилка 2: Versicherungspauschale не віднімається поряд із 100 євро. Правильно: при доході не від трудової діяльності (пенсія, Krankengeld, аліменти) діють 30 євро Versicherungspauschale самостійно. При доході від трудової діяльності 30 євро паушально включені в 100-євро-пакет — але лише тоді. Багато Jobcenter віднімають у пенсіонерів з мінімальною пенсією лише 100 євро (які там взагалі не діють) і повністю «забувають» 30 євро.

  • Помилка 3: фактичні Werbungskosten паушально відхилені. «100 євро покривають усе» — ця стандартна відповідь протиправна, щойно ваші фактичні витрати перевищать паушальну частину 15,33 євро. Не дайте себе спекатися. Подайте докази і вимагайте надлишкової суми.

  • Помилка 4: витрати на проїзд паушально відхилені через «ÖPNV прийнятний». Jobcenter не має права направляти вас на громадський транспорт, якщо він об'єктивно не використовуваний (змінна робота до 5-ї години, час поїздки понад 2,5 години в одну сторону, відсутнє з'єднання). Тут діє правило 0,20 €/км для власного автомобіля.

  • Помилка 5: пільга на пенсійне забезпечення забута. Якщо ви платите Riester- або Rürup-договір і вказали це в заявці, повинно додатково віднімати до 50 євро на місяць. Погляд у розрахунковий аркуш показує: чи з'являється рядок «Altersvorsorge»? Якщо ні — підстава для заперечення.

Поширені запитання

Чи отримую я 100 євро Grundabsetzbetrag також при 200-євро-Mini-Job?

Так. Grundabsetzbetrag за § 11b Abs. 2 S. 1 SGB II діє при кожному доході від трудової діяльності, незалежно від його розміру. З 200 євро Mini-Job після вирахування стають 100 євро зараховуваних. Відрахування може бути не більшим, ніж сам дохід — при 80 євро доходу віднімаються лише 80 євро, нічого не зараховується «негативно».

Чи діє Versicherungspauschale 30 євро також додатково до Grundabsetzbetrag 100 євро?

Не в цій комбінації. При доході від трудової діяльності 30 євро Versicherungspauschale вже паушально включені в 100 євро. При доході не від трудової діяльності (пенсія, Krankengeld, ALG I, аліменти) Grundabsetzbetrag 100 євро не діє — натомість самостійно віднімається паушаль 30 євро. Важливо: якщо ви маєте паралельно дохід від трудової діяльності і не від трудової діяльності, обидва правила діють поряд, кожне для свого виду доходу.

Як правильно розрахувати мої витрати на проїзд?

Одна сторона в кілометрах × 2 × робочі дні на місяць × 0,20 євро. Приклад пана S.: 25 км × 2 × 20 × 0,20 € = 200 євро. З цього включені в Grundabsetzbetrag 15,33 євро вже компенсовані, надлишкова сума близько 184,67 євро додатково відраховувана. Зберігайте квитанції на пальне, табелі робочого часу і планування маршруту — Jobcenter вибірково перевіряє.

Чи можу я заявити вищі Werbungskosten, хоча маю лише Mini-Job?

Так. Правило «фактичні Werbungskosten замість паушалі» з § 11b Abs. 1 Nr. 5 SGB II діє незалежно від розміру доходу. Навіть при 300-євро-Mini-Job ви можете заявити 180 євро витрат на проїзд, якщо вони фактично виникають. Паушаль 15,33 євро є мінімальним припущенням — більше з доказами завжди можливо.

Що, якщо Jobcenter не визнає мої докази?

Ви маєте право на обґрунтоване рішення (§ 35 SGB X). Письмово вимагайте, щоб Jobcenter точно назвав, які документи відсутні або чому вони не визнані. Часто з'ясовується, що бракує лише одного документа — наприклад, актуального табеля робочого часу. Подати знову. Якщо відмова залишається, наступний крок — Widerspruch.

Чи діє пільга на пенсійне забезпечення також при приватній, не підтримуваній державою пенсійній страховці?

Ні. § 11b Abs. 1 Nr. 4 SGB II прямо вимагає підтримуване державою пенсійне забезпечення — тобто Riester- або Rürup-договір. Звичайні приватні пенсійні страховки не рахуються. Перевірте ваші документи: чи стоїть «Zulagenberechtigt» або «Förderung nach § 10a EStG» у договорі? Тоді діє пільга до 50 євро на місяць додатково.

Перевірте рішення зараз

Якщо ваше рішення про дохід містить хоча б одну з цих помилок, це швидко 50–200 євро втрати на місяць — і за рік чотиризначні суми. Хороша новина: помилки в пільгах майже завжди можна чітко довести у розрахунковому аркуші, і соціальні суди тут регулярно виправляють на користь одержувачів виплат.

Ми перевіримо ваше рішення протягом 24 годин. Безкоштовно та без зобов'язань.

Завантажте ваше рішення з розрахунковим аркушем. Ми повністю прорахуємо пільги для вашої ситуації з доходом і скажемо, де варто подавати Widerspruch.